Михаил Хромов: Банки во многом действуют на опережение
Завлабораторией финансовых исследований Института экономической политики имени Егора Гайдара Михаил Хромов дал комментарий телеканалу «360».
По данным СМИ, российские банки стали использовать новый повод для блокировки счетов: отсутствие информации о происхождении денег или сведений о том, на что клиенты тратят снятые средства.
Завлабораторией финансовых исследований Института экономической политики имени Егора Гайдара Михаил Хромов пояснил «360», что все «оставшиеся без хозяина» суммы рано или поздно списываются в доход банка. Но пока это не произошло, владелец заблокированного счета может постараться разобраться с банком, предоставив требуемые документы, или подать иск в суд.
«Банки во многом действуют на опережение. Если операция подпадает под подозрительную или сомнительную, им проще сначала деньги заблокировать, а потом разбираться с клиентом и просить у него оправдательные документы, чем провести то, что потом реально окажется сомнительной операцией, и подвергнуться санкциям со стороны Центробанка или Росфинмониторинга», — уточнил эксперт.
Завлабораторией финансовых исследований Института экономической политики имени Егора Гайдара Михаил Хромов пояснил «360», что все «оставшиеся без хозяина» суммы рано или поздно списываются в доход банка. Но пока это не произошло, владелец заблокированного счета может постараться разобраться с банком, предоставив требуемые документы, или подать иск в суд.
«Банки во многом действуют на опережение. Если операция подпадает под подозрительную или сомнительную, им проще сначала деньги заблокировать, а потом разбираться с клиентом и просить у него оправдательные документы, чем провести то, что потом реально окажется сомнительной операцией, и подвергнуться санкциям со стороны Центробанка или Росфинмониторинга», — уточнил эксперт.
Вторник, 18.06.2019