Заведующая лабораторией анализа лучших международных практик Института Гайдара Антонина Левашенко в эфире телеканала «Москва 24» прокомментировала рост объёма наличных средств у россиян – по последним данным он превысил 18 трлн рублей.
Эксперт обратила внимание на правовые риски, связанные с хранением и использованием крупных сумм наличных. В частности, при оформлении сделки, например, на квартиру или машину, банк в рамках закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» обязан проверить происхождение средств. «Подтверждать можно справкой 2-НДФЛ о том, что вы работали и получали зарплату, договором дарения, наследственными подтверждающими документами», – отметила эксперт.
Однако отсутствие таких документов может привести к серьёзным проблемам. «Если таких документов нет, то банк может отказать, и в целом это может стать предметом для судебного спора с банком», – рассказала Антонина Левашенко.
Этот правовой нюанс является одной из ключевых причин, по которым финансовые консультанты рекомендуют хранить сбережения не в купюрах, а на банковских счетах.