Завлабораторией финансовых исследований Института экономической политики имени Егора Гайдара Михаил Хромов дал комментарий телеканалу «360».
По данным СМИ, российские банки стали использовать новый повод для блокировки счетов: отсутствие информации о происхождении денег или сведений о том, на что клиенты тратят снятые средства.
Завлабораторией финансовых исследований Института экономической политики имени Егора Гайдара
Михаил Хромов пояснил
«360», что все «оставшиеся без хозяина» суммы рано или поздно списываются в доход банка. Но пока это не произошло, владелец заблокированного счета может постараться разобраться с банком, предоставив требуемые документы, или подать иск в суд.
«Банки во многом действуют на опережение. Если операция подпадает под подозрительную или сомнительную, им проще сначала деньги заблокировать, а потом разбираться с клиентом и просить у него оправдательные документы, чем провести то, что потом реально окажется сомнительной операцией, и подвергнуться санкциям со стороны Центробанка или Росфинмониторинга», — уточнил эксперт.